Денежная эмиссия и ее формы

Содержание:

Введение

Формулируя актуальность выбранной темы, следует отметить, что процессы преобразования российского общества происходят постоянно, охватывая все стороны жизни россиян, сферы деятельности, отрасли национальной экономики. Цель преобразований в области экономики – формирование эффективной, конкурентоспособной и устойчивой экономической системы, способной адекватно реагировать на реалии изменяющегося мира и обеспечивать достойный уровень жизни граждан страны.

Производство сторонними банковскими организациями валюты в оборот осуществляется в рамках кассовых и займовых процессов. Когда потребители банка получает заемную наличность или же снимают банкноты с личного счета, производится выход наличности в пользование. Это обеспечивает постоянное поступление в хозяйствование денег, а также выведение в форме наличности и инвестиций, имеющих отношение к ЦБ и финансовым организациям.

Эта операция основывается на кредитных процедурах, производимые для удовлетворения насущной потребности финансовой сферы в наличности для платежей и пользования. Попадание банкнот в структуры обращения и насыщение ими оборота – это операция передачи банками различным лицам конкретных денежных сумм, используя фиатные средства и безнал.

Целью данной работы является изучение денежной эмиссии и ее форм.

Для реализации поставленной цели необходимо выполнить ряд задач:

• Изучить понятие и особенности процедуры денежной эмиссии;
• Рассмотреть формы денежной эмиссии;
• Изучить виды денежной эмиссии в России.

При написании данной работы были использованы современные научные и учебные источники.

1. Понятие и особенности процедуры денежной эмиссии

Под денежной эмиссией (от лат. emissio — выпуск) понимается увеличение денежной массы в обращении. Налично-денежная эмиссия представляет собой выпуск наличных денег в обращение. В РФ Банк России монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение. ^[1]

Наличные деньги, выпускаются при предоставлении банками средств клиентам, используя собственные операционные отделения. Клиенты имеют возможность погашения ссуд и передачи денег банку, так что объем средств, участвующих в обороте, может сохраняться. Определение эмиссия наличных денег предполагает введение банкнот в валютооборот при повышении общей массы средств.

Так как до появления наличных средств в валютообороте они обязаны отражаться в виде пометок на депозитах коммерческих финансовых учреждений, эмиссия денежных средств позволяет погасить возникшую необходимость в рыночных структурах для оборотных финансов.

Кредитование представляет собой один из инструментов предоставления безнала в оборот. Данное понятие предполагает выдачу на основе существующих у банка средств, что составляет общую сумму личных, кредитных и инвестированных денег. Посредством этих денег возможно удовлетворение лишь традиционной необходимости в оборотных деньгах.

Движения денег, их обращение – это достаточно сложная конструкция, соединяющая как основные сущностные характеристики денег, так и механизмы, и способы использования денег для содействия экономическому и социальному развитию страны. В целом, денежное обращение – это движение денег во внутреннем экономическом обороте страны, в системе внешнеэкономических связей, обслуживающих реализацию товаров и услуг, а также нетоварные платежи в хозяйстве.^[2]

Особенности и причины эмиссии денег заключаются в возможности погасить побочную необходимость в финансах. При командной финансовой системе процедура эмиссии применялась лишь в рамках кредитных планов.

Порядок эмиссии предполагает первичную и вторичную процедуру:

Первоначальный процесс разрешает введение средств в экономику путем безналичной формы, применяя записи на банковских счетах, а также в рамках кредитования потребителей. То есть, безналичные средства приравниваются к заемным.

Вторичная эмиссия осуществляет выпуск наличности, когда через заявки от клиентов финансовое учреждение обналичивает средства, конвертируя безналичные средства в банкноты.

Сегодня все этапы эмиссии осуществляет государство, доверяя эти операции казначейству и ЦБ, коммерческим финансовым компаниям и прочим подобным организациям.

Современные финансовые средства имеют различную форму, так как в хозяйственной сфере применяется огромное количество денежных, товарных и финансовых процедур. Данная ситуация требует максимальной дифференциации финансов, а также их взаимозаменяемости и перехода друг в друга, чего можно добиться посредством вексельного учета.

Методы эмиссии неразрывно связаны с извлечением эмиссионной выгоды, так как данное право является монопольным. Такой вид прибыли называют «сеньоражем» - он обладает значительной историей, при которой древнейшая форма выгоды была порча монеты в средневековье. Тогда чеканка монеты имела огромное значение, в связи с высочайшей прибыльностью. Современное производство банкнот также имеет внушительную эмиссионную прибыль, что сохранилось и в рамках сегодняшних стран, производящих разменные монеты.

Виды эмиссии включают в себя государственные займы, в рамках которых страна производит собственные ценные бумаги, а также осуществляет дополнительную эмиссию фиатных денег.

Так как бюджетный тип процедуры имеет инфляционное свойство, производимое зачастую для обеспечения дефицита государственного бюджета, на сегодняшний день используется другой инструмент для перекрытия затрат страны, которые не балансируются с государственными расходами – это займы страны. В такой ситуации эмитированная валюта в размере облигаций государственного займа обеспечивает скрытый инфляционный процесс. Деньги определяются как особый товар, выполняющий роль всеобщего эквивалента при обмене товаров. Это определение наиболее полно отражает суть денег в рыночной экономике, так как основой ее существования является частная собственность, товарное хозяйство и обмен.^[3]

Подводя итоги данного вопроса реферата, следует отметить, что сущностью денежной эмиссии является увеличение денежной массы в обращении. Данный процесс, представляет собой достаточно сложные и многосоставные механизмы, которые реализуются при участии государства по средствам Центрального Банка и Казначейства России.

2. Формы денежной эмиссии

Деньги — это не вещь, а, как и любой товар, общественное отношение. Как эквивалентная форма стоимости они служат воплощением стоимости вообще, абстрактного труда и общественного труда.^[4] В связи с этим, реализация денежной эмиссии должна выражаться в различных её формах.

Различают две формы эмиссии наличных средств – бюджетную и заемную. Они являются одними из ключевых компонентов денежной структуры. Довольно долго эти процессы являлись государственной прерогативой, но рост финансовых структур позволил коммерческим учреждениям осуществлять выпуск заемных денег посредством чеков и векселей. При этом ЦБ начал производить банкноты, используя систему переучета ценных бумаг.

Термин бюджетная эмиссия предполагает государственный процесс, а кредитная процедура является прерогативой банков. Страна производит новые средства для обеспечения собственных затрат, чтобы перекрывать дефицит бюджета, а финансовые учреждения выполняют эмиссию путем выдачи займов.

Функции бюджетного процесса отличаются обеспеченным, инфляционным характером, так как подобная эмиссия не обладает конкретными требованиями финансирования экономического роста. Что касается банковской операции, она имеет прямую связь с требованиями увеличения хозяйства, так что она не подлежит инфляции.

С точки зрения соблюдения прогнозируемой или отвечающей потребностям экономики динамики объема и структуры денежной массы эмиссия принимает стабилизирующую форму. При наполнении оборота денежными суррогатами эмиссия становится дестабилизирующей.

Депозитная эмиссия денег представляет собой увеличение центральным банком своих кредитных вложений путем выдачи ссуд, повышающих остатки на счетах, т.е. на депозитах кредитных институтов. Безналичные деньги выпускаются в хозяйственный оборот, когда коммерческие банки предоставляют ссуды своим клиентам.

Бюджетная эмиссия денег. При бюджетной эмиссии уполномоченный государством финансовый орган, обычно казначейство, выпускает в обращение казначейские билеты и государственные ценные бумаги с целью финансирования государственных расходов, не покрываемых поступлениями в доход от других источников.^[5]

Банкнотная эмиссия денег (эмиссия банкнот и монет) непосредственно осуществляется Центральными банками, казначейская эмиссия денег (эмиссия казначейских билетов и монет) – казначействами, обладающими эмиссионным правом.

Законодательно установленный порядок выпуска в обращение денежных знаков является составной частью денежной системы государства (эмиссионная система).

Регулирующая эмиссия денег вносит временные корректировки в состав и структуру денежной массы и осуществляется в рамках использования отдельных инструментов денежно-кредитной политики центрального банка.

В заключении данного вопроса, следует отметить, что эмиссия денежных средств, реализуется в бюджетной и заемной формах. Реализация денежной эмиссии позволяет представить деньги, в эквивалентной форме которая служит воплощением стоимости вообще, абстрактного и общественного труда.

3. Виды денежной эмиссии в России

Эмитированная Центральным банком РФ денежная наличность через банковскую систему поступает к своим потребителям, главным из которых, как уже отмечалось, является население. Территориальные управления Банка России дают указание региональным расчетно-кассовым центрам (РКЦ) переводить деньги из их резервных фондов в оборотные кассы, из которых пополняются операционные кассы банков. К юридическим лицам денежные средства, в том числе наличные, поступают через банки, в которых они находятся на расчетно-кассовом обслуживании.^[6]

Общность форм валюты в виде ключевого элемента финансовой сферы обеспечивается специальными методами введения денежных средств в хозяйственный оборот, а также их выведения из оборота. Эти действия выполняют центральный и коммерческие банковские структуры.

Рыночная экономика выделяет следующие виды денежной эмиссии:

• Для наличных денежных средств, что производит ЦБ государства;
• Для безналичного расчета, выполняемого сторонними учреждениями.

Рассмотрим введение и выведение различных форм средств со стороны центрального банка государства. Здесь финансы включают в себя наличность всех типов, а также безнал (депозиты финансовых организаций коммерческого типа). Подобный механизм основывается на операциях взаимодействия Центробанка государства со сторонними организациями.

ЦБ обеспечивает создание денежных средств при обеспечении кредитования финансовых учреждений. Вместе с выдачей кредитов, огромное значение в производстве оборотных средств имеют и прочие процедуры, совершаемые ЦБ.

Если рассматривать государства с мощной рыночной экономикой, у них активно применяется приобретение облигаций страны и перерасчет ценных бумаг государственных предприятий. В нашей стране и прочих государствах, где происходит развитие экономики, максимально применяется покупка свободно конвертируемых денег (евро и американских долларов) у организаций-экспортеров и сторонних структур.

Центральный банк РФ осуществляет наличную эмиссию денег, то есть вводит в оборот наличные денежные средства (банкноты и монеты). Кроме того, банкноты и монеты Банка России – это единственные законные средства наличного платежа на территории России. Стоит отметить, что в экономически развитых странах денежный оборот в основном происходит в форме безналичных расчетов, поэтому правдиво будет утверждение, что эмиссия главным образом осуществляется из-за депозитно-чековой эмиссии, происходящей в процессе кредитования эмиссионным банком коммерческих.^[7]

Важно понимать, что денежные средства не предназначаются для оборота, если выполняется передаче коммерческими учреждениями различных видов наличности в ЦБ, чтобы повысить объем финансов на корреспондентском депозите, что может потребоваться для дальнейшего применения средств в виде безналичных денег.

При этом происходит только корректировка структуры объема финансов. Выведение ЦБ денежных средств из оборота применяется в рамках использования его активов или привлечении ранее инвестированных финансов.

Огромное значение в передовых финансовых структурах имеют не только средства ЦБ, но и безнал финансовых организаций. К этим инвестициям относят небанковские депозиты, находящиеся в данных сторонних структурах. Подобные депозиты – это финансовые требования потребителей по отношению к банковским структурам, а также обязательства организаций в отношении потребителей.

Производство сторонними банковскими организациями валюты в оборот осуществляется в рамках кассовых и займовых процессов. Когда потребители банка получает заемную наличность или же снимают банкноты с личного счета, производится выход наличности в пользование. Это обеспечивает постоянное поступление в хозяйствование денег, а также выведение в форме наличности и инвестиций, имеющих отношение к ЦБ и финансовым организациям.

Эта операция основывается на кредитных процедурах, производимые для удовлетворения насущной потребности финансовой сферы в наличности для платежей и пользования. Попадание банкнот в структуры обращения и насыщение ими оборота – это операция передачи банками различным лицам конкретных денежных сумм, используя фиатные средства и безнал. В связи с этим применяются займы.

В современном мире неразменные денежные знаки чаще всего предстают в виде обращающихся обязательств. Это связано с тем, что рыночный характер организации национальных экономик предполагает адекватный порядок денежного обращения. В такой денежной системе предполагается обязательное разграничение функций эмиссии денег в обращение: денежная эмиссия осуществляется Центральным банком страны, а кредитные орудия обращения – корпоративным сектором экономики.^[8]

Подводя итоги, следует отметить, что термины «выпуск денежных средств» и «эмиссии наличных денег» не являются тождественными. Само производство финансов отнюдь не всегда производится совместно с увеличением количества финансов в пользовании, ведь существуют и обратные операции – изъятие средств, что происходит при возврате займов, закладки финансов на личный счет, выведение ветхих банкнот. Здесь осуществляется корректировка структуры общего объема денег.

Заключение

В заключение реферата, следует отметить, что сущностью денежной эмиссии является увеличение денежной массы в обращении. Данный процесс, представляет собой достаточно сложные и многосоставные механизмы, которые реализуются при участии государства по средствам Центрального Банка и Казначейства России.

Наличные деньги, выпускаются при предоставлении банками средств клиентам, используя собственные операционные отделения. Клиенты имеют возможность погашения ссуд и передачи денег банку, так что объем средств, участвующих в обороте, может сохраняться. Определение эмиссия наличных денег предполагает введение банкнот в валютооборот при повышении общей массы средств.

Так как до появления наличных средств в валютообороте они обязаны отражаться в виде пометок на депозитах коммерческих финансовых учреждений, эмиссия денежных средств позволяет погасить возникшую необходимость в рыночных структурах для оборотных финансов.

Эмиссия денежных средств, реализуется в бюджетной и заемной формах. Реализация денежной эмиссии позволяет представить деньги, в эквивалентной форме которая служит воплощением стоимости вообще, абстрактного и общественного труда.

Подводя итоги, следует отметить, что термины «выпуск денежных средств» и «эмиссии наличных денег» не являются тождественными. Само производство финансов отнюдь не всегда производится совместно с увеличением количества финансов в пользовании, ведь существуют и обратные операции – изъятие средств, что происходит при возврате займов, закладки финансов на личный счет, выведение ветхих банкнот. Здесь осуществляется корректировка структуры общего объема денег.

Список использованной литературы

1. Бельчина Е.М. Деньги, кредит, банк: учебное пособие / Е.М. Бельчина - М.: БГАТУ, 2016. с.31
2. Кузнецова Е. И. Деньги, кредит, банки: учебник / Е.И. Кузнецова. — Москва: КНОРУС, 2018. — с.13
3. Мокеева Н.Н., Заборовская А.Е., Фрайс В.Э. Деньги и денежно-кредитная система - Учебное пособие / Под общей редакцией кандидата экономических наук, доцента Н.Н. Мокеевой - Екб.: Издательство Уральского университета, 2019. с.24
4. Марамыгина М.С., Прокофьева Е.Н. Деньги, кредит, банки - Учебник / Под общей редакцией М. С. Марамыгина, Е. Н. Прокофьевой - - Екб.: Издательство Уральского университета, 2019. с.82
5. Малахова У. И., Афонин В.Ю. Научная статья - эмиссия денег в России, Новосибирск: Новосибирский государственный университет экономики и управления, 2018, №33 с.412
6. Фадейкина Н.В. Денежная система России: история, современность и перспективы развития: сборник научных трудов по материалам международной научно-практической конференции / под научной редакцией д-ра экон. наук, профессора Фадейкиной Н.В. – Новосибирск: САФБД, 2019. – с. 181

1. Мокеева Н.Н., Заборовская А.Е., Фрайс В.Э. Деньги и денежно-кредитная система - Учебное пособие / Под общей редакцией кандидата экономических наук, доцента Н.Н. Мокеевой - Екб.: Издательство Уральского университета, 2019. — с.24 ↑

2. Денежная система России: история, современность и перспективы развития: сборник научных трудов по материалам международной научно-практической конференции / под научной редакцией д-ра экон. наук, профессора Н.В. Фадейкиной. – Новосибирск: САФБД, 2019. — с.42 ↑

3. Фадейкина Н.В. Денежная система России: история, современность и перспективы развития: сборник научных трудов по материалам международной научно-практической конференции / под научной редакцией д-ра экон. наук, профессора Фадейкиной Н.В. – Новосибирск: САФБД, 2019. — с.181 ↑

4. Кузнецова Е. И. Деньги, кредит, банки: учебник / Е.И. Кузнецова. — Москва: КНОРУС, 2018. — с.13 ↑

5. Бельчина Е.М. Деньги, кредит, банк: учебное пособие / Е.М. Бельчина - М.: БГАТУ, 2016. — с.31 ↑

6. Марамыгина М.С., Прокофьева Е.Н. Деньги, кредит, банки - Учебник / Под общей редакцией М. С. Марамыгина, Е. Н. Прокофьевой - Екб.: Издательство Уральского университета, 2019. — с.82 ↑

7. Малахова У. И., Афонин В.Ю. Научная статья - эмиссия денег в России, Новосибирск: Новосибирский государственный университет экономики и управления, 2018, №33 — с.412 ↑

8. Марамыгина М.С., Прокофьева Е.Н. Деньги, кредит, банки - Учебник / Под общей редакцией М. С. Марамыгина, Е. Н. Прокофьевой - - Екб.: Издательство Уральского университета, 2019. — с.71 ↑