Имеются два векселя: один номинальной стоимостью S1ден. ед. и датой погашения Т1, а другой – номинальной стоимостью S2ден. ед. и датой погашения

		Экономическая теория
		Решение задачи
		18 февраля 2021
		Выполнен, номер заказа №17603
		Прошла проверку преподавателем МГУ
		245 руб.

Имеются два векселя: один номинальной стоимостью S1ден. ед. и датой погашения Т1, а другой – номинальной стоимостью S2ден. ед. и датой погашения Т2. Эти векселя заменяются одним векселем с продлением срока до даты Т3. Изменение осуществляется с использованием простой годовой учетной ставки d %. Определить номинальную стоимость нового векселя. Вариант S1 S2 d T1 T2 T3 2 200000 350000 8% 21.01.00 05.06.2009 01.11.00

РЕШЕНИЕ

На практике нередко возникают случаи, когда необходимо заменить одно обязательство другим, например с более отдаленным сроком платежа, досрочно погасить задолженность, объединить несколько платежей в один (консолидировать платежи) и т.п. В таких ситуациях неизбежно возникает вопрос о принципе, на котором должно базироваться изменение контракта. Таким общепринятым принципом является финансовая эквивалентность обязательств, которая предполагает неизменность финансовых отношений сторон до и после изменения контракта. Для сопоставления альтернативных вариантов ставки, используемые в условиях контрактов, приводят к единому показателю. Различные финансовые схемы можно считать эквивалентными в том случае, если они приводят к одному и тому же финансовому результату. Сумма, полученная при учете векселя, определяется по формуле: где  – сумма векселя  –простая учетная ставка  – временная база – дней  – количество дней до срока уплаты. Для использования формулы консолидированного платежа необходимо определить срок пролонгации векселей:  дней. Тогда, сумма консолидированного векселя:  руб. Таким образом, сумма консолидированного векселя с датой погашения составит руб. ОТВЕТ: