Автоматизация учета операция по валютному счету
Содержание:
Введение
Валютные операции играют важную роль в деятельности банковских учреждений. Они осуществляются в «МТС банке», в коммерческих банках и их филиалах, на межбанковской валютной бирже и в других финансовых учреждениях. Контролируют и регулируют операции с валютой структурные подразделения. Чтобы повысить эффективность работы указанных подразделений и оперативность учета валюты, избежать ошибок, а также иметь возможность получать необходимую информацию для контроля и принимать решения при регулировании валютных операций, в выделяют подсистему «Валюта». С ее помощью учет операций с иностранной валютой можно организовать так, что по каждому коду валюты и каждым клиентом открывается отдельный лицевой счет. По свободно конвертируемыми валютами клиентам банка может быть открыт один мультивалютный рынок.
Важной особенностью указанной подсистемы является то, что одновременно с занесением в регистры бухгалтерского учета валютных документов отражается проводки по счетам гривневого покрытия в национальной валюте по курсу на начало операционного дня. Это позволяет любое время получить консолидированный баланс, включающий суммы на счетах рублевого покрытия как эквивалент валютных средств, находящихся в банку.
На практике существуют два подхода к организации автоматизированного учета валютных операций. Первый заключается в том, что валютные операции учитываются в течение дня с помощью отдельного программного комплекса, а в конце дня формируется консолидированный баланс. Второй, более прогрессивный подход означает, что движение средств в национальной и иностранной валютах учитывается с помощью одного. Согласно этому подходу, обрабатывают информацию в банковских системах развитых стран. В таком случае в пакете все программы по обслуживанию лицевых счетов и формирования отчетности работают для подсчета национальной и иностранной валюты. валютой.
1. Технико-экономическая характеристика предметной области и предприятия
Пункт обмены валют
МТС Банк (ПАО «МТС-Банк») – универсальный коммерческий банк, основанный в 1993 году. Действует на основании Генеральной лицензии №2268, выданной Банком России 17.12.2014 г. Входит в число 50 ведущих банков России по величине активов. Основными акционерами являются Частная компания с ограниченной ответственностью Мобайл ТелеСистемс Б.В. – дочерняя компания ПАО «Мобильные ТелеСистемы».
По состоянию на июль 2020 года МТС Банк среди российских банков по данным Franck Research и Banki.ru занимает:
31 место по величине капитала
27 место по вкладам населения
40 место по активам
5 место по величине портфеля POS-кредитования
2 место по выдаче POS-кредитов
12 место по величине портфеля кредитных карт
Стратегия
- Мы идем туда, где удобно клиенту – в интерфейсы партнеров;
- Мы за качество клиентского опыта − доступность клиентам всех продуктов Банка в «два клика».
МТС Банк делает ставку на быстрый рост розничного и малого бизнеса в сочетании удобства и функциональности цифровых каналов с физической доступностью по всей России. Банк активно развивает финансовые сервисы внутри экосистемы МТС и других внешних партнеров так, что основные продукты становятся интуитивно доступны клиентам «в 2 клика». Стратегия развития Банка – удобство, простота и понимание повседневных потребностей клиентов.
Миссия
Быть лучшим цифровым Банком в России для жизни и бизнеса, предлагать мобильность и свободу выбора каждому клиенту.
Варианты обмена валюты:
В офисе банка
В банкомате
В онлайн-банке
На валютной бирже через брокера
Таблица 1 Аппаратные средства отдела по обмену валюты:
№ п/п |
Наименование устройства |
Технические характеристики |
Установленное программное обеспечение |
1 |
2x Intel Xeon E5-2630 v4 4шт |
|
Microsoft Office, С1 ПO ЛВС типа клиент-сервер NetWare 386 версии 3.11 Протоколы TCP/IP, SNMP, CMIP стандарта V/32bis |
2 |
Файловый сервер TopComp PW 4467655 |
Intel Core i3 2100 3.1 ГГц, DDR3 8 Гб 1333 МГц, HDD 1000 Гб 7200rpm, Quadro K420 2048 Мб, DVD±RW, Без ОС |
С1, Microsoft Visio, Microsoft Word |
3 |
Маршрутизатор Mikrotik RB951G-2HnD |
полноценный SOHO маршрутизатор с 5 гигабитными портами, портом USB 2.0 и встроенными MIMO антеннами для подключения WiFi устройств. |
|
4 |
ZNV ZDIE-2121W-N3T-A IP видеокамера 6 шт |
цветная, матрица: 1.3 Мп, разрешение: 1280x960, фокусное расстояние: 2,8-12 мм, корпус: купольная, ик-подсветка: до 30 м, размер: 119х97.2 мм, дополнительно: функция день и ночь |
|
5 |
HP Color LaserJet Pro MFP M177fw 4 шт |
МФУ для небольшого офиса, 4-цветная лазерная печать, до 16 стр/мин, Макс. формат печати A4 (210 × 297 мм) |
Драйвер работы МФУ |
6 |
Сервер без данных TopComp PW 4467655 |
Intel Core i3 2100 3.1 ГГц, DDR3 8 Гб 1333 МГц, HDD 1000 Гб 7200rpm, Quadro K420 2048 Мб, DVD±RW, Без ОС |
С1, Microsoft Visio, Microsoft Word |
7 |
Сервер приложений TopComp PW 4467655 |
Intel Core i3 2100 3.1 ГГц, DDR3 8 Гб 1333 МГц, HDD 1000 Гб 7200rpm, Quadro K420 2048 Мб, DVD±RW, Без ОС |
С1, Microsoft Visio, Microsoft Word |
Продажа иностранной валюты представлен на рисунке 1 в нотации IDEF0
Рисунок 2 – Контекстная модель процесса «Покупка и продажа валюты»
рисунок 3 второй уровень декомпозиции
рисунок 3 третий уровень декомпозиции
1.2. Выбор комплекса задач автоматизации, структуры комплекса технических и программных средств и характеристика существующих бизнес - процессов.
Рисунок 1 техническая архитектура
Техническая архитектура представлена на рисунке на нем присутствуют
следующие объекты:
- 9 персональных компьютеров
- 4 много функциональных устройства
- Коммутатор
- Одна точка wi-fi
- Камеры 6 шт
- Файловый сервер
- Сервер баз данных
- Сервер приложений
- Сервер видеонаблюдения
Для обеспечения безопасности используется Kaspersky Antivirus
Protection.
Полный список программного обеспечения:
1 операционные системы: Windows 10 Корпоративная;
2 СУБД: Oracle 12.2, Microsoft SQL Server;
3 средства обеспечения информационной безопасности и защиты данных:
Kaspersky Antivirus Protection, Kaspersky Internet security;
4 офисные приложения: Office 2013 (Microsoft Word, Microsoft Excel,
Microsoft Outlook, Microsoft PowerPoint, Microsoft Access, Microsoft Visio);
Таблица 2 Стадии разработки
Стадии разработки |
Этапы работ |
Содержание работ |
1. Предпроектное обследование |
Сбор исходной информации; Постановка задачи. |
|
Обоснование необходимости разработки программы |
||
Научно-исследовательские работы |
Определение структуры входных и выходных данных; Предварительный выбор методов решения задач |
|
Разработка и утверждение технического задания |
Определение требований к программе |
|
2. Технический проект |
Разработка технического проекта |
Уточнение структуры входных и выходных данных; Разработка алгоритма решения задачи |
Утверждение технического проекта |
Разработка плана мероприятий по разработке и внедрению программ. |
|
3. Рабочий проект |
Выполнение комплекса работ по разработке дополнительных возможностей выбранной программы |
|
Перенос данных |
||
Испытания программы |
Согласование и утверждение программы, проведение испытаний |
|
4. Внедрение |
Постпроектное сопровождение системы |
Подготовка и передача программы и программной документации для сопровождения |
Обучение сотрудников |
Подготовка и передача программы и программной документации для сопровождения. |
1.3 Организационная структура управления предприятием
Организационная структура отдела по обмену валюты
кассир
менеджер
Финансовый директор
директор
Отдел обмена валюты
бухгалтер
Должностные обязанности директора:
- Руководство деятельностью организации.
- Организация работы и эффективного взаимодействия всех структурных подразделений субъекта.
- Представление интересов общества, заключение сделок от его имени.
- Обеспечение законности ведения финансово-хозяйственной деятельности общества.
Должностные обязанности финансового директора:
- Сбор и анализ информации
- Принятие решений
- Учет, анализ, контроль, урегулирование.
Должностные обязанности менеджера:
- Занимается поиском потенциальных клиентов.
- Ведет коммерческие переговоры с клиентами.
- Осуществляет прием и обработку заказов клиентов, оформляет необходимые документы.
- Выясняет потребности клиентов в продукции, реализуемой компанией, и согласовывает заказы с клиентом в соответствии с его потребностями и наличием ассортимента.
- Мотивирует клиентов на работу с компанией в соответствии с утвержденными программами по стимулированию сбыта.
- Составляет ежемесячный план продаж.
Должностные обязанности кассира:
- Осуществление денежных операций; Прием и выдача денег клиенту; Определение подлинности купюр; ...
- Учет и контроль денежной наличности;
- Ведение кассовой отчетности, оформление отчетных документов;
- Инкассация денег и передача их инкассатору.
Должностные обязанности бухгалтера:
- Участвует в разработке и осуществлении мероприятий, направленных на соблюдение финансовой дисциплины и рациональное использование ресурсов.
- Осуществляет прием и контроль первичной документации по соответствующим участкам бухгалтерского учета и подготавливает их к счетной обработке.
- Отражает на счетах бухгалтерского учета операции, связанные с движением основных средств, товарно-материальных ценностей и денежных средств.
- Составляет отчетные калькуляции себестоимости продукции (работ, услуг), выявляет источники образования потерь и непроизводительных расходов, подготавливает предложения по их предупреждению.
- Производит начисление и перечисление налогов и сборов в федеральный, региональный и местный бюджеты, страховых взносов в государственные внебюджетные социальные фонды, платежей в банковские учреждения, средств на финансирование капитальных вложений, заработной платы рабочих и служащих, других выплат и платежей, а также отчисление средств на материальное стимулирование работников предприятия.
2. Информационное обеспечение задачи
2.1. Информационная модель и её описание
Рисунок 2 диаграмма деятельности
2.2. Характеристика нормативно-справочной, входной и результатной
Рисунок 3 диаграмма прецедентов
Описание актеров и прецедентов
Актеры:
Клиент- заказчик, покупатель, приобретатель услуг.
кассир - человек, управляющий системой регистрации клиента, обеспечивает расчет, прием и коммуникацию.
Прецеденты:
Продажа валюты-этот прецедент инициируется кассиром. Он обеспечивает возможность выгодного обмена валюты с целью получения прибыли
Ввод данных клиента-этот прецедент инициируется кассиром. Он обеспечивает возможность получения данных клиента для дальнейшего использования в коммерческих целях.
Конвертация валюты-этот прецедент инициируется программой описание которой описано в лабораторной работе номер 4. Он обеспечивает конвертацию валюты в реальном времени по курсу центрального банка
Покупка валюты- этот прецедент инициируется клиентом. Он обеспечивает возможность покупки валюты по подходящей цене.
2.3. Характеристика базы данных
Рисунок 4 сущность связь
Для проектирования ИС была создана модель сущность-связь. В ней
определены все основные объекты (сущности) и связи, которые существуют
между ними. Были выделены 4 сущностей: ученик, стоимость обучения,
преподаватель, посещаемость.
Сущности:
- Клиент
- визит
- кассир
- курс валюты
Атрибуты:
- клиент:
- 1.1 Код клиента
- 1.2 Фамилия клиента
- 1.3 Имя клиента
- 1.4 Отчество клиента
- 1.5 Дата рождения
- 1.6 Адрес
- 1.7 Телефон
- кассир:
- 2.1 Табельный номер кассира
- 2.1 Фамилия
- 2.3 Имя
- 2.4 Отчество
- 2.5 Должность
- Курс валюты:
- 3.1 Код валюты
- 3.2 Название валюты
- 3.3 курс валюты
- визит:
- 4.1 Дата
- 4.2 Время
- 4.3 Продолжительность
Между сущностями и атрибутами существуют следующие связи:
- клиент – один ко многим – визит.
Один клиент может посещать несколько раз, одно отделение может принимать много клиентов.
- клиент – один ко многим – курс валюты.
Одна курс может быть для многих клиентов, много валют может быть у одного клиента.
- кассир – один ко многим – курс валюты
Один кассир, может подавать несколько валют.
- визит - многие ко многим – клиент.
Много визитов распределяются на многих клиентов.
Таблица 3 Данные о хранении документов, используемых в АИС
Документ |
Информационные потоки |
Хранение |
||||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Наименование |
регистрация в БД |
формирование |
внешний |
внутренний |
входящий |
исходящий |
на бумаге |
в БД |
Должностная инструкция |
+ |
+ |
+ |
+ |
+ |
+ |
||
табель учета рабочего времени |
+ |
+ |
+ |
+ |
+ |
|||
Трудовой договор |
+ |
+ |
+ |
+ |
+ |
|||
Штатное расписание |
+ |
+ |
+ |
+ |
+ |
|||
Отчеты |
+ |
+ |
+ |
+ |
+ |
+ |
||
Итого |
2 |
3 |
2 |
3 |
2 |
4 |
5 |
5 |
- в столбце “Регистрация в БД” указать знак “+” только для тех
документов, для которых в БД будут сохраняться значения идентифицирующих реквизитов и некоторых других, состав
которых должен быть определён на данной стадии проектирования;
- в столбце “Формирование” указать знак “+” для тех документов, которые будут формироваться автоматически, на основе запросов к к БД- столбцы “Входящий”, “Исходящий” заполняются только для внешних информационных потоков.
В таблице 3 отображена декомпозиция документов и состав информационного обеспечения АИС.
Рисунок 5 схема данных
Описание таблиц
Таблица 4 «визит»
Наименование поля |
Идентификатор поля |
Тип поля |
счетчик |
Ключ |
счетчик |
дата |
- |
Дата и время |
время |
- |
Дата и время |
продолжительность |
- |
Короткий текст |
Таблица 5 «кассир»
Наименование поля |
Идентификатор поля |
Тип поля |
Табельный номер кассира |
Ключ |
счетчик |
Фамилия |
- |
Короткий текст |
Имя |
- |
Короткий текст |
Отчество |
- |
Короткий текст |
должность |
- |
Короткий текст |
Таблица 6 «клиент»
Наименование поля |
Идентификатор поля |
Тип поля |
Код клиента |
Ключ |
счетчик |
Фамилия |
- |
Короткий текст |
Имя |
- |
Короткий текст |
Отчество |
- |
Короткий текст |
Дата рождения |
- |
Дата и время |
Адрес |
- |
Короткий текст |
Номер телефона |
- |
Короткий текст |
Таблица 7 «связующая визит кассир»
Наименование поля |
Идентификатор поля |
Тип поля |
табельный номер кассира |
Ключ |
числовой |
визит |
- |
числовой |
Таблица 8 «связующая визит клиент»
Наименование поля |
Идентификатор поля |
Тип поля |
Код клиента |
Ключ |
числовой |
визит |
- |
числовой |
Таблица 9 «курс валюты»
Наименование поля |
Идентификатор поля |
Тип поля |
Код валюты |
Ключ |
счетчик |
Название валюты |
- |
Короткий текст |
Курс валюты |
- |
Короткий текст |
Исходные коды SQL
Добавление данных в таблицу
INSERT INTO <table_name> (<col_name1>, <col_name2>, <col_name3>, …)
VALUES (<value1>, <value2>, <value3>, …);
INSERT INTO <table_name>
VALUES (<value1>, <value2>, <value3>, …);
Обновление данных таблицы
UPDATE <table_name>
SET <col_name1> = <value1>, <col_name2> = <value2>, ...
WHERE <condition>;
Удаление всех данных из таблицы
DELETE FROM <table_name>;
Удаление таблицы
DROP TABLE <table_name>;
Выбор базы данных для использования
USE <database_name>;
Импорт SQL-команд из файла .sql
SOURCE <path_of_.sql_file>;
Удаление базы данных
DROP DATABASE <database_name>;
Контрольный пример реализации и описание
Рисунок 6 Работа с запросом поиск клиента
Рисунок 7 прибыль по дате за вид товара
Выходные формы
Рисунок 8 форма курс валюты
Рисунок 9 форма клиент
рисунок 10 форма кассир
рисунок 11 форма визит
Заключение
Мной проведена работа по теме «автоматизация учета операция по валютному счету». В ходе работы мной была собрана и сгруппирована информация о работниках, спроектирована и разработана база данных для автоматизации учета операция по валютному счету.
При дальнейшей реорганизации обменного пункта банку следует ставить вопрос о создании модульного программного обеспечения всего банка. Создав модульную систему, банк обеспечит также высокую скорость обработки информации, совместимость данных, простоту восстановления данных с резервных копий в случае сбоя и т.д. Для того чтобы такой проект имел успех, модульное программное обеспечение должно иметь функцию настройки пользовательского интерфейса, а также предоставлять возможность выбора только необходимых для работы операций и документов.
С экономической точки зрения реализация проекта позволит банку увеличить производительность труда работников, сократить время совершения и оформления банковской операции, повысить прибыльность работы, а, следовательно, и повысить свой рейтинг и имидж.
Список используемой литературы
-
-
-
- https://studme.org/62415/menedzhment/proektirovanie_bazy_dannyh
- http://bourabai.ru/dbt/dbms/12rules.htm
- https://studopedia.ru/7_49002_modeli-dannih.html
- http://citforum.ru/database/classics/
- https://plansys.ru/structure/structure-types
- https://intuit.ru/studies/courses/1007/229/lecture/5962
- https://planerka.info/item/diagrammy-deyatelnosti-uml/
- https://www.osp.ru/cio/2002/05/172142
- http://bourabai.ru/dbt/dbms/12rules.htm
- https://textarchive.ru/c-1100949-p6.html
-
-
- КОММЕРЧЕСКИЕ БАНКИ И ОСНОВЫ ИХ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ (Деятельность банков в условиях цифровой экономики)
- Управление поведением в конфликтных ситуациях (АО «ОАС»)
- Структура нормы права ( Понятие нормы права )
- Гарантии прав и свобод человека и гражданина ( Правовой статус и правовая роль личности )
- Правовые основы пенсионной системы современной России
- Конституция Российской Федерации: форма, структура, юридические свойства
- Понятие и основные признаки правовой нормы (Структура нормы права )
- Теории происхождения государства ( Разнообразие теорий происхождения государства )
- Архитектура клиент-сервер
- Применение процессного подхода для оптимизации бизнес-процессов ( Процессный подход )
- Организационная культура в менеджменте и ее влияние на деятельность компании ( Характеристика факторов, влияющих на формирование организационной культуры )
- Процессы принятия решений в организации (ОАО «Великолукский мясокомбинат»)